近年来,随着电信诈骗网络犯罪的愈发猖獗,非法买卖银行对公账户的行为有上升趋势,对社会正常的经济生产生活带来了巨大的不良影响。银行业作为企业对公账户开户的源头,在堵截非法账户开户和买卖链条中发挥着至关重要的第一道“闸门”作用。近日,民生银行威海经区支行凭借高度的警惕性和敏锐的观察力,成功堵截一起可疑对公账户开户事件,在当地人行及青岛人行政策指导下,切实履行了金融机构在防范和打击新型网络电信犯罪中应尽的社会责任。

近期,客户主动电话联系该行,咨询对公账户开户的基本流程和相关资料,并着重询问了开户上门尽调过程是否需要法人现场参与,在得到他们想要的答案后,主动预约办理开户手续。相关工作人员在上门进行尽职调查的过程时发现,该企业为近期新成立的公司,法人年纪较大且短时间内注册多个营业执照,经营注册地同时拥有多个营业招牌,开户时预留的法人和经办人的联系方式均为一人使用等问题。经与公司的会计交谈,会计表示该企业刚转型为新材料公司,同时注册多个企业是为了日常回款需要,法人平时因业务需要不在单位坐班等,对于工作人员提出的质疑,表现出高度的不耐烦。经与单位的实际控制人联系后,决定暂时不予开通网银,对方表示同意,并预约将开户时间延后。目前暂未给予该公司办理开立对公账户业务。

据了解,在公安机关、银行业监管机构和银行同业的共同努力下,通过冒名开户、控制他人对公账户实施非法犯罪的行为现象已经得到了有效控制。但近年来,犯罪手段层出不穷,犯罪分子更是将目标转移到了老人的身上,利用他们金融知识匮乏、法律意识淡薄和利益诉求易于满足的弱点,引诱他们担任公司法人并开立对公开户,进而利用账户从事不法行为。

在上述可疑事件中,正是因为银行工作人员高度的责任心和专业的风险防范意识,使两名极有可能被利用从而陷入违法犯罪风险中的老人免受其害。日后,民生银行威海经区支行也将继续践行切断金融违法犯罪源头的使命,扛起保障公民财产安全的大旗,守好公民的“钱袋子”。

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