本篇文章给大家谈谈基金股票风险,以及基金股票风险对比对应的知识点,文章可能有点长,但是希望大家可以阅读完,增长自己的知识,最重要的是希望对各位有所帮助,可以解决了您的问题,不要忘了收藏本站喔。
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股票与基金哪个风险大?
如果无法正确理解与控制风险,单纯说股票与基金的哪个风险大,那是对投资的不尊重!
股票与基金,都是普通人越来越大程度地接受和参与的投资方式。只要是投资,就一定会有风险,因为这种投资和把钱存在银行是有本质区别的。
在投资中,我们都知道,风险和收益是相关的,即收益越大,则对应的风险则越大,反之也是一样,风险越小则对应的收益也越小。
虽然股票与基金本质上都是投资,但二者还是存在些许不同之处。很多人直观认为股票比基金的风险大,这其实也是很片面的认知。
一、股票与基金的基本面上的差异一只股票,简单来说,是对应一家公司的权益;而一只基金,可能是一个投资组合,对应几十家股票或债券的组合。
所以一只股票的涨与跌,与对应公司的基本面和消息面及技术面是相关联的,从这个角度来说,偶然性更大。但并不能说安全性就小,因为如果这家公司的质地好,比如市盈率低,赛道前景好,这只基金的当前估值不高,那么这只股票或许就很安全。
基金是一个投资组合,但基金的类型也分很多种,比如有风险小的债券型基金,风险略大的混合型基金,和风险相对最高的股票型基金。
但这种风险也是相对的,比如债券型基金里,有投资可转债类型的风险略高的类型。而就算是股票型基金,如果所投的股票都是低风险的股票,那么其风险也是可控的。
二、股票和基金在交易方式上存在的差异股票是要在场内交易的,即交易所交易,而基金是在场外交易,股票是实时交易的,有涨跌幅限制,而基金是在场外交易,原则上没有涨跌幅限制,只不过会根据其所持有的股票组合涨跌进行平均。
股票的涨跌幅不同的板块差异较大,比如st股,涨跌幅是5%,主板股票涨跌幅是10%,创业板和科创板,涨跌幅是20%,新三板和北交所上市的股票,会是30%,也就是说,股票的偶然性会比较高,例如一只创业板的股票,一天之内波动30-40%也不稀罕,而基金由于是一个组合,每只股票的波动会互相对冲,整体上的波动并不会太大。
但对于行业型的基金来说,由于持有的股票相对集中,则行业属性相同,当这个行业在当天市场上的波动较大时,这只基金的净值波动也较大。
另外就是交易的特点,股票是可以即时交易的,只要不是当天购入的股票,只要看到上涨或看到下跌都可以实时填写合适的价格出手。除非是遇到涨跌停板。
而基金的交易时间虽然与股票一致,只要基金不限购或不限售,都是可以成交的,且价格均为统一。基金的交易并不会有涨跌停板限制,也无需填写价格。
三、只有掌握了股票和基金的不同点,才能谈相应的风险控制比如说,股票交易,不同的板块就有不同的风险,也有着交易资格的限制。比如说科创板,就需要有50万资金和2年交易时间的限制,并非人人可以参与。
基金的门槛就相对较低。
由于股票的偶然性和波动性较大,所以我们在投资时,其时限也相对比较严格,除非是看好这只股票的未来可长期持有,一般人操作股票都是打中线或短线,即达到一定的利润或亏损到一定的程度就出手。
基金投资从过往经验看,都是偏向于中长线的,拉长时间来看,大部分的基金都可以获得收益,只不过时间的长与短的问题。
四、不同的人有不同的风险偏好,根据自己的实际情况来选择投资品种有些人是激进型的,有些人是保守型的,他们对于风险的承受力是不同的。如果你想参与科创板或创业板的交易,就问问自己,能否忍受一天20%左右的下跌!
如果风险偏好低,建议就不要参与股票投资,而推荐基金投资。但并非所有的基金波动情况都比股票来得低。
比如说一些新能源赛道的基金,当行业波动大的时候,一天的跌幅也可能超过5%以上。甚至于比投资某些基金的波动还来得大。
所以,在选择具体的股票或具体的基金上,就要注重他们的一些数据。
比如说股票的估值水平,市盈率等参数,而基金则主要看基金的持仓结构、基金投资组合的估值水平、一年最大回撤等数据。
五、选择风险相对低的股票或基金股票的内容相对来说会比较多,吴哥重点讲讲低风险的基金的选择吧。
1、选择债券型基金
债券型基金有纯债和偏债两大类,纯债是指投资组合都由债券和现金构成,风险等级最低,当然收益就不要指望过高;偏债类型的则会有部分股票,风险等级相对高一些。
2、选择宽基
也就是一些大盘指数型基金,比如说沪深300或中证500等,由于他们的成份股相对较多,各种类型都有,波动也相对低一些,不过象科创50或创业50这类波动就会比较大。
3、选择混合型基金
所谓的混合型,是指行业的混合,也就是以投资股票为主的基金,我们要注重投资组合中应该由不同的行业的股票所构成,这样不会因为某个行业的大起大落而给基金净值带来波动。
4、注重基金的特色数据
基金中有几个非常重要的数据,是关乎净值波动与风险等级的,其一是基金的波动率,指单位时间内净值的波动情况,这个数据越小越好,其二是夏普比率,简单理解就是基金的性价比,这个数值越大越好,其三是一年最大回撤,也就是在单位时间内基金连续下跌的最大幅度,这个数据越小越好。
5、有没有风险低收益高的基金?
一般来说,风险和收益是成反比的,就是风险越低,则收益越低。不过某些基金经理,会通过各种手段来控制投资组合的风险,比如说股票的集中度很低,前十大重仓股占比甚至不超过30%,重仓股票的行业分布非常广泛,股票的换手率高,择时能力强,也就是当某只股票出现系统性风险时,基金经理就将之更换。
通过这一系列的操作,基金经理可以将一只基金的回撤控制得很不错,同时确保组合中的股票都是走上升趋势的,由此就能获得风险低同时收益高的效果。
这样的基金,吴哥也为你准备了好多只,不信,你去查一下吴哥今天推出的稳稳的幸福组合。这些基金都是近一年内回撤不超过13%,且收益都超过50%的好基金。
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基金中风险什么意思
中风险基金,是以中等风险的金融商品为主要投资对象的基金,如蓝筹股基金、国际债券基金等
基金风险是基金运作过程中可能招致的风险。分为市场风险(外在风险)和公司风险(非市场风险)。市场风险,是由外在因素,如政治、经济、政策或法令的变更,导致市场行情波动所产生的投资风险。由于基金是一种间接性的投资工具,它的风险主要是间接性风险。由于基金运作采取组合投资,外在因素对它的影响相对小些,所以,这类风险通常比其他投资小些。基金的非市场风险,即内在风险,是由基金经理公司的经营能力和可靠程度等引致的风险。基金按风险程度不同,分为低风险基金、中风险基金和高风险基金三种。低风险基金,是以风险较低的金融商品为主要投资对象的基金,如国债基金、货币市场基金;中风险基金,是以中等风险的金融商品为主要投资对象的基金,如蓝筹股基金、国际债券基金等;高风险基金,是以风险较高的金融商品为主要投资对象的基金,如认股权基金、杠杆基金、期货基金等。
指数基金的风险
1、市场风险。
因股市大幅下跌导致指数基金价格大幅下跌的风险。这是很正常的市场行为,对于普通投资者来说这是风险,对于掌握了指数基金投资技能的人来说这是机会。化解这个风险的主要方法是在好价格买进,降低持有成本。
2、流动性风险
场内指数基金由于规模小,每天成交金额较小,导致想卖出基金时不能顺利卖出的风险。
比如这是一只场内中证红利指数基金叫:万家红利。万家红利每天的交易额只有几万元,如果你有100万的万家红利,需要1个月才能卖完,这就是风险。
化解这个风险的主要方法是买日成交金额大于1亿的指数基金。
投资指数基金的注意事项:
1、买估值低的,不买估值高的
2、买管理费低的,不买管理费高的
3、买流动性好的,不买流动性差的
4、只做长期投资,不做短期投机
基金是怎么分类的?基金的风险和股票一样大吗?
基金主要分为债券类基金、股票类基金、指数基金。基金的风险与基金的种类密切相关。
1、债券类基金,风险最小,预期收益最低。
债券类基金主要投资于债券,债券就是公司借钱的借条。债券也有评级,按照风险不同,既有非常安全的3A级债券,也有风险很高的低级别债券,基金一般会选择风险较小的高等级债券,这样风险就会很低,当然预期收益也相对较低,当然也有极少数基金去投资风险很高的低级别债券,如导致2008年美国金融危机的次级债,因此,债券基金相对收益比较稳定,但这个稳定是以牺牲部分收益获得的。
2、股票类基金,风险最大,预期回报也最高。
这类基金主要投资股票,按照规定,这类基金投资于股票的资金不能低于80%,股票基金又可以细化成投资特定行业的行业基金,如投资互联网互联网的互联网行业基金;还有投资一个主题的主题资金,如投资一带一路战略的基金;还有专注投资于基金公司自己精选股票的基金。总体来说,股票类基金的业绩直接与股市的表现挂钩,风险最大,预期收益也最高。
3、指数基金,风险适中,预期收益中等。
指数基金并不是买一只或几只特定的股票,而买与指数挂钩的一揽子股票。如沪深300指数基金,就是买构成沪深300指数的全部公司的股票,而且购买的数量也是与构成沪深300指数的股票的比例相同,它跟踪的不是具体几个公司的股票,而是整个指数大盘。
大家都知道,具体到一只股票,波动会非常大,但对于集成了很多公司的指数,由于不同公司间的此消彼长,波动会小的多,这也更适合对风险承受能力较低的个人投资者。
以上是我的个人见解,有不同意见欢迎随时与我交流。
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