大家好,今天小编来为大家解答反洗钱虚拟货币宣传总结这个问题,为什么要洗钱?直接消费不行么?很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!
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为什么要洗钱?直接消费不行么?
作为银行的工作人员,先给大家普及一个概念:什么叫洗钱?就是把不正当的财产收入(主要就是贪污受贿,电信诈骗等),通过一系列的操作手段,最后转变成可以花出去的合法收入。
那为啥要洗钱?直接消费不可以吗?
还真的不可以。
我给大家举个例子。
当你的消费能力,大幅度超过你收入的时候,你就会面临法律的审查比如说,一个人通过电信诈骗,骗到了很多的钱财。这些钱,基本上都是以现金、金条的形式存在。如果直接存在银行卡里,就是自投罗网。
可是这个人的工资,只有月薪10000块钱。或者是,这个人就没有一份正式的工作。
如果他从诈骗的钱里面,拿出来5000块钱去消费,会不会有什么问题?
不会。
他一个月工资1万,消费5000块钱,不是很正常的么。
如果他从诈骗的钱里面,拿出来1万块钱去消费,会不会有什么问题?
也不会。
因为这个消费水平和他的工资收入很正常。
如果他每个月从诈骗的钱财里,拿出3万块钱去消费呢?
这可能就会有问题了。
但是,只要他花钱小心一些,也不会太引人注意。
可是,如果他拿五十万去买车,拿几百万去买房呢?
这就绝对有问题了。
凭借月薪1万的工资,你不吃不喝要多少年,才能存到50万,100万?所以,这样去消费,大数据之下很容易就被监管部门查到。
那这个人电信诈骗的违法犯罪行为,就会被查到。
大家可以想一下,如果一个人通过诈骗获得几个亿的钱财。但是,他只能每个月两三万的花,要花到什么时候?
花到他死去的那一天,他也花不完十分之一。那有钱不能享受,这电信诈骗还有啥意义呢?
所以,对于很多手持大量脏款的人,就需要通过各种途径,把脏钱洗白。这样他才能锦衣玉食、酒池肉林、别墅豪车、游艇美女,享受糜烂的生活。
常见的洗钱手段有哪些?1.虚拟货币
为什么国家严厉打击比特币?
因为比特币,几乎聚集了全世界所有的脏钱。
比特币的价格波动特别大,只要一个大的涨跌,就可以把数亿的赃款洗干净。普通人炒比特币,你只能保证购买的钱是干净的。没办法保证,卖出去得到的钱也是干净的。
所以,大数据监控之下,只要你的银行账户涉及虚拟货币交易,立即会被冻结。
2.拍烂片
如果你在浏览器里搜一下,会发现网上有各种烂片。烂到什么程度?
演员不知道是从哪里找的,导演也不知道是从哪里找的。剧本呢,估计就是小学生写的。
拍好以后,总共的票房加起来不到1000块钱。可是却对外宣称,拍摄成本好几个亿。
成本几个亿,票房几千块钱,这投资方是不是傻?
当然不傻。
假设一个人手里有一亿黑钱,自己随便找个十八线导演。然后自己当个主演,拍摄完成后,自己给自己发个几千万的工资。
再交个税以后,黑钱就这样洗白了。
3.直播小公司
现在直播很流行,有非常非常多的直播软件。一些小直播软件,流量也不大,却能过的有滋有味,为啥?
原因很简单,帮人洗黑钱。
榜一大哥拼命刷,一个月就给主播打赏几千万上亿。然后直播公司,再按照之前的协议,把一部分钱,按照工资分红的形式转给榜一大哥。
黑钱,就这样简单的洗白了。
普通人一定要远离洗钱现在有个专门的词语,叫“跑分”。有个专门的罪名,叫“帮信罪”。
就是,普通人帮助电信诈骗洗钱,达到一定金额的流水,或者获益超过多少,就可以被判处这个罪。
至于后果,至少被判三个月以上的刑期。
所以,千万别去参与洗钱。另外,也不能随意的把银行卡借给别人,更不能出售自己的银行卡。
为啥别人不自己去办银行卡,要购买你的银行卡呢?
因为就是准备拿你的银行卡,去做违法犯罪的事情。到时候,你被司法传唤,不知道要花多大的代价,才能证明自己的清白。
根本央行的“断卡行动”,只要你有一张银行卡涉及违法犯罪的事情。那你名下所有的银行卡,五年内都被限制非柜面交易。
你不能去办新的的银行卡,所有的名下账户,除了去柜台存取钱外,其余的功能全部被冻结。
微信和支付宝不能用,网上购物也不能用。你甚至坐个公交车、吃个早餐,都要使用现金。
这对你的正常生活影响极大。
打击洗钱犯罪活动,是每个公民的责任和义务。一定要远离洗钱,做个守法纳税的好公民。
这么多人靠虚拟货币财富自由,那么谁亏了?
谢邀,本人2018年年底开始,在以太坊7000最高点入坑,经历过几次雪崩,一路跌到1000以下,最低的到500多,中间有一年多时间长期徘徊在1000左右!目前28000,眼看就要突破30000…(至于本人的币市经历只能用难忘来说,回本离场,玩个寂寞)
币市风云变化,先讲几个币市和股市的不同:
1、全球市场,无国界转让;
2、7*24小时交易,不可能像股市一直可以全天候盯盘;(往往国人睡觉的时候,美军起来砸盘了,美军睡觉的时候,国人起来拉盘)
3、没有熔断,没有涨停,没有跌停;
4、合约期货的杠杆高达100倍!(对比股市末日牛熊,最高也就20多倍)
那么币市谁输谁赢?币市本身不创造价值,币价的支撑主要靠信仰,就是零和博弈游戏,有人赚必定有人亏,回答这个问题之前,可以聊下谁赚了?
币市谁赚了?1、币种创造者
比如比特币的中本聪!
比如以太坊的V神,现在是最年轻的币圈亿万富翁!
比如波场的孙宇晨(貌似我还有他的微信,但是基本没跟大佬聊过天)!
2、交易所
国内比较大的okex、币安、火币、比特儿等:交易抽成,开合约,还发行自己的币。如果说币市是一个大赌场,那交易所就是开赌场的肯定是赚得盆满钵满!
3、卖矿机的
用矿机挖矿是btc和eth等主流币的唯一产出方式,投资买矿机的人赚不赚钱不好说,卖矿机的肯定大赚钱,比如说比特大陆!
4、币圈大投资家
现在最出名的就是马斯克:利用自己的影响力,简直覆雨翻云;提前大量购入,然后开始自己亲自带货炒作,一会说特斯拉支持用比特币购买,一会说很看好狗狗币,一会说spaceX支持狗狗币;狗狗币今年涨了几十倍,创始人出局了,钱都被马斯克赚走了…
5、ico项目发行空气币的项目组
16-19年,各种山寨币ico横行,搞了n多空气项目,发行空气币换韭菜手中的稳定币:btc、eth等,被割的韭菜无数…
6、币市赌场幸运儿
1)最早接触数字币,以非常低廉的价格买入,然后又拿住了很多,没有抛掉的早期玩家,比特币,2013年10月份以前比特币价格不到1000,2016年3月份以前比特币价格不到3000,现在emmm…380000了…
2)炒币幸运儿,一些人入市较晚,没有赚到前期红利;可能跟着大佬一起炒币,可能运气好买对了币又拿住了,这些人确实很多赚到钱了…正所谓:币市一天,股市一年…(个人感觉炒币的人能有10%赚钱就不错了)
3)玩合约期货暴富的人,币市合约最高100倍杠杆!一般玩得比较多的是20-50倍合约,几万砸进去,几百万出来,也就是1-2天的事情(当然破产也是一瞬间,千万别沾!)
币市谁亏了?分析出谁赚了,那很容易就知道谁亏了…
1、投资矿机失败的人
币价高企的时候,矿机价格溢价非常高,按当时的币价肯定还是快速回本;但是如果币价长期低迷,那机器回本漫漫无期,机器又不断折旧,血本无归!
2、ico项目投机失败的韭菜
ico项目绝大部分都是破发的…遇到项目组跑路的直接归零!
3、币市赌场的韭菜
和股市一样,大部分散户炒币的都是亏本的!这部分亏的人的数量和钱不计其数!也是最大的亏的来源!
4、开合约赌博失败
开合约胜率币丢硬币概率都低很多,动则清零、破产…而且币市波动又大,大庄家毫无底线,来回杀多杀空!经常看到比特币,以太坊暴涨暴跌,多少亿灰飞烟灭就是这种!这部分用户数量不大,但金额极大!
综上所述,币市风险极高,劝大家能不玩就别玩,实在想玩就少少的玩!
本人现在只是拿出很少一部分资金做这种风险投资,也欢迎大家关注私聊我,交流讨论!
虚拟数字货币“亚欧币”一年骗4.7万人40亿,为何这么多人会上当?
关于亚欧币传销大佬的一些江湖轶事
“亚欧币”是一个很有意思的传销案,从第一把交椅刘琅,到第二把交易夏建荣,再到后面的跟班,还有刘琅的司机,每个人都充满了故事和传奇,如果了解这些人的情况,会发现很多有趣的事情,而我正好因为工作的原因,接触到了这几个人。
首先说刘琅,根据海口警方的材料,刘琅本人是文化人,是某知名女作家的老公,早年出了几本很不错的书。我在读大学的时候,还读过一本他的书。相信很多刚上大学的同学都读过他的书,这本书的名字叫做《大学的精神》,“大学者,非谓有大楼之谓也,有大师之谓也”,这句著名的话,就是从这本书里看到的。
我在派出所里见到刘琅的时候,刚开始聊的时候,就是聊的这本书。可以看得出来,刘琅的文化修养很高。我们从《大学的精神》聊到《才女书》,又聊到《这么早就回忆了——六十年代精神》。这三本书,刘琅都曾经参与了编写。当聊到《这么早就回忆了》这本书的时候,我给他说,人民大学有一位教授在前两年写了一本书叫做《重返80年代》,跟《这么早就回忆了》有一些同样的秒处,刘琅很快地就说,他知道这本书,是程光炜教授写的。说真的,如果不是很有文化修养的人,是不知道这样一本小众的书。
几年前,刘琅弃文从商,成立了一个很有影响力的民间社团,叫做全国专业人才考评专家委员会,在这个委员会下设立了中国专业人才管理中心。不过去年7月份的时候,该社团被列入第九批“离岸社团”、“山寨社团”的行列中。在百度上搜索“刘琅主任”四个字,可以看到刘琅以专家委员会主任的名义出席各种国内外高端会议。
在此要说的是,刘琅主任从文、从商的经验,与后来他主导亚欧币的事情,是没有关系的。只是觉得一个在文化圈里颇有影响力的名士,后来涉嫌组织传销,确实令人唏嘘。
在看守所里,我给刘琅主任背诵了一段《大学的精神》里的一段话,他也颇有感慨地说了一句“今天这样,隔着铁窗,是不是有点恍如隔世的感觉”。我说,确实挺意外的。
再说,第二把交椅夏建荣。应该是个传销的老油条,早年曾参与过九州币,虽然不能说是九州币的主导者,但也是九州币的一个小头目。在亚欧币的圈子里有这样的一个传言,但是被刘琅否认。在16年5月份时,夏建荣还不是第二把交易,只是亚欧币的一个小罗罗。但当时刘琅和其他几个负责人关系闹僵,发现夏建荣比较老实可靠,就把夏建荣找过来,扶正成为了第二把交易。但是,这个被刘琅否认,刘琅说,是夏建荣主动来找他的。
夏建荣大概有60岁左右。之前曾做过好几个传销项目,应该赚了不少钱。传销就是这样,当盘子还在的时候,大家称兄道弟一起赚钱,但是当盘子被端了的时候,就互相推诿,互不承认。夏建荣就一直将脏水往刘琅身上泼,认为刘琅是最后组织者,自己表现得憨厚老实,一脸无辜。而刘琅则说,他跟亚欧币没有关系,他只是在做他的瑞宝公司,是夏建荣找他来讲瑞宝公司,并被夏建荣所用的。
夏建荣的一句话,让我印象深刻。他说,虽然自己已经被抓了,但是在做传销的这几年积累了不少的人脉,做完牢出来之后,又是一条好汉,随便搞点事情,把人都聚拢起来,就能赚到钱。
还一个有意思的是,在夏建荣被抓之前,他还打着跨亚欧公司的名义,在全国各地去招商引资。用他的话说,时间安排的太紧了,在一个城市里所待时间,不超过两天,就要赶往下一个地方。事实上,确实有一些地方,已经被他忽悠了。根据公开的资料,跨亚欧公司曾与安徽省郎溪县签署了“共建虚拟数字货币”的协议,是一个“郎溪·跨亚欧东方农耕文化数字生态旅游特色小镇项目”。项目的总指挥是孙无极(又名孙习重),是海南跨亚欧公司的顾问,目前已被海口市公安局网上追逃。
关于夏建荣还有很多有意思的事情,在这里就不一一说了。简单提两笔,就是他曾经去联合国开过会,还在联合国拥有一件办公室。这个几乎是可以肯定的,不过,他们应该也是被骗了的,据说为了弄这个办公室,他花了一千多万给另外一个山寨组织。
由于篇幅问题,其他几个人物,就不多讲了。总之,这个草台班子搭建起来的传销团伙,轻轻松松地就在圈了几十个亿。模式很简单,套路也很简单,你去网上搜一下,很多网站都有卖传销密集,搭建传销网站的人。只能说,老百姓的钱,也确实挺好骗的。
数字货币会不会成为后浪暴富崛起的机会?
不会,谁要是鼓吹数字货币会成为后浪崛起暴富的机会,那无异于谋财害命一样。
如果要问我,我们可以通过数字货币来完成一夜暴富的梦想么?我们可以通过数字货币来实现年入千万的梦想么?我可以很负责任的告诉你可以,毕竟有些过往的案例是可以供我们分析的,虽然还没有真正的财富自由,但人家通过数字货币在短短的几年里赚了几个亿、十几个亿的大有人在。但这只是个例,14亿人口就出了那么几位而已。
我之所以言之凿凿的确定数字货币不会成为后浪暴富崛起的机会,原因就是因为数字货币本身的落地场景太少,目前应用在币圈最火爆的玩法就是“炒币”,可这些数字货币都是概念啊,缺乏国家信用背书、缺乏实体项目支撑,最重要的是缺乏权威机构的监管,私有化极其严重。而这一切都是建立在爱好者拥有信仰的基础上,这完全就是泡沫。
币圈大佬们动不动就鼓吹千亿市场、万亿市场的,实际上这些市场规模全靠机器人、刷交易量软件维持,而全世界大概有不到1600种数字货币,99%以上的数字货币都是在割韭菜。说的直白些,炒币的人赚不赚钱谁关心?而发行数字货币的人赚到钱这才是币圈的本质。
所以,想要通过数字货币崛起,这还不如买彩票靠谱呢。
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